MS, 재무 특화 '코파일럿 포 파이낸스' 공개: 엑셀서 재무 분석·대사 자동화

월말 결산 시즌마다 재무팀은 ERP에서 뽑아낸 수천 줄의 스프레드시트와 씨름하며 내역을 일일이 대조하는 반복 작업에 시달리곤 합니다.

마이크로소프트가 기업 재무 및 회계 업무에 특화된 AI 비서인 'Microsoft Copilot for Finance'의 퍼블릭 프리뷰를 공개했습니다.

이는 이미 정식 서비스 중인 영업용 Copilot for Sales, 고객서비스용 Copilot for Service에 이어 특정 직무 워크플로를 겨냥해 선보인 최신 솔루션입니다.

엑셀과 아웃룩으로 들어간 재무 전용 AI

마이크로소프트 발표에 따르면 재무 리더의 80%가 전략적 의사결정 참여에 어려움을 겪고 있으며, 실무자의 62%는 단순 데이터 입력과 검토 작업에 갇혀 있다고 답했습니다.

Copilot for Finance는 SAP나 Microsoft Dynamics 365 같은 기존 ERP 시스템 및 Microsoft Graph의 데이터와 직접 연동되어 직무별 맞춤형 인사이트를 제공합니다.

주요 무대는 실무자들이 매일 쓰는 엑셀과 아웃룩입니다. 엑셀에서는 자연어 프롬프트를 통해 데이터 간 차이 분석을 빠르게 수행할 수 있습니다. 수치 불일치나 이상치, 잠재적 리스크를 감지하고 계획 대비 실적이 왜 차이 나는지 파악하도록 돕습니다.

또한 서로 다른 데이터 구조를 자동으로 비교해 대조 작업을 단순화하고, 오류를 찾아내는 과정을 단계별로 안내해 회계 기록의 정확성을 높입니다.

원시 데이터를 프레젠테이션용 시각 자료나 보고서로 바로 가공해 아웃룩이나 팀즈로 손쉽게 공유할 수도 있습니다.

아웃룩 환경에서는 수금 업무를 단축해 줍니다. 고객에게 보낼 청구서나 잔액 명세서 등 계정 세부 정보를 메일 화면에서 바로 요약해 제공합니다.

현재 덴츠(dentsu) 등이 프리뷰에 참여하고 있으며, 마이크로소프트 자체 재무 조직 역시 첫 번째 고객 역할을 맡아 기능 검증과 제품 로드맵 수립에 참여하고 있습니다.

왜 중요한가

실무자 입장에서 가장 매력적인 점은 새로운 소프트웨어를 배울 필요가 없다는 것입니다. 회계 및 재무 담당자가 하루 종일 열어두는 엑셀과 아웃룩 화면 안에 AI가 자연스럽게 녹아들었습니다.

기존에 SAP나 다이내믹스 365를 쓰는 기업이라면, 매달 반복되는 수작업 대조 시간을 크게 줄일 수 있어 지금 당장 테스트해 볼 가치가 충분합니다.

다만 재무 데이터는 마케팅 문구와 달리 오차 허용 범위가 전혀 없습니다. AI가 계산 과정에서 잘못된 수치를 도출하거나 환각을 일으킬 경우 심각한 회계 오류나 규제 위반으로 이어질 수 있다는 치명적인 위험이 따릅니다.

결국 기업 내부 ERP 데이터의 정합성이 제대로 갖춰져 있지 않다면 AI 역시 엉뚱한 결론을 낼 가능성이 큽니다.

우리가 보기에 마이크로소프트의 전략은 매우 영리합니다. 범용 대화형 AI 경쟁에 머무르지 않고 영업, 상담, 재무 등 핵심 업무 부서의 필수 소프트웨어와 ERP 데이터를 엮어내고 있습니다. 이는 고객사의 마이크로소프트 365 종속성을 높이고 경쟁사가 침투하기 힘든 강력한 진입장벽을 만드는 행보입니다.